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补齐金融短板 探索行业创新--湖南金通商业保理有限企业

日期:2018-08-17  人气:

   一、行业情况
   当前,我国供应链金融及应收账款融资市场规模已经超过10万亿元,预计到2021年市场规模将接近20万亿元。特别是中小企业融资需求很大,人民银行征信中心应收账款融资服务平台数据显示,截至2018年3月,累计促成小微企业应收账款融资6.7684万亿元,比2017年3月末增加52.78%。创新商业保理业务模式,能盘活企业不断上升的应收账款资产,解决中小企业融资难、融资贵和大企业高杠杆的问题,有利于扶持中小企业发展,并为整体经济注入活力。截至2017年12月31日,全国注册商业保理法人企业及分企业共8261家,比2016年增长了48%,实际开业约1600家,业务总额达到1万亿人民币,融资余额约为2500亿人民币。2018年4月,经市政府批准,株洲市金融控股集团以控股方式组建了湖南省第一家国有资产控股的专业从事商业保理的持牌类金融服务机构——湖南金通商业保理有限企业(合作方为深圳怡亚通企业,全国首家供应链上市企业),以填补株洲本地保理融资空白,布局供应链金融,补齐株洲市金融业态短板,进一步完善全市乃至全省的金融服务体系。

   二、改革探索

   以制度为基石,搭建业务管控体系。根据国有企业管理规范与市国资委的监管要求,结合商业保理行业特点并充分借鉴怡亚通实操管理经验,全面梳理保理业务操作流程、单据审核标准、风控管理要点,制定了《业务审批管理制度》《合同管理制度》《尽职调查操作指引》《业务操作指引》等一系列规范性操作文件及核心管理制度。

   以业务为导向,迅速形成盈利能力。目前,金通企业业务主要优选股东单位已有的业务资源,快速对接客户企业融资需求。截至2018年7月31日,短短三个月,已签订7笔商业保理合同,客户企业都为行业领域中具有发展前景的优质中小微企业,产生了良好的经济效益和社会效益。

   以需求为抓手,着力服务本地企业。把服务本地中小微企业作为目标,为其提供优质高效的供应链金融服务。在深入分析本地核心企业特点及其融资需求的基础上,确定了以轨道交通、生物医药、硬质合金等产业或行业为切入点的业务拓展方向。截至2018年7月20日,已先后对接联诚集团、天桥起重、千金药业、飞鹿股份、旗滨集团、株冶集团、华联电瓷、众普森、欧科亿、钻石切削、绿地控股等多家核心企业及其上游供应商,确定融资意向超过1亿元。

   三、发展设想

   以应收账款作为切入点,通过打造集供应链融资、应收账款管理、资信调查与评估为一体的创新综合保理服务平台,为中小微企业提供高效优质的资金流动性解决方案。一是通过复制沿海地区成熟的保理业务模式,针对本地企业特色进行调整和优化,形成相对成熟且行之有效的业务模式,助力地方债务平滑、过渡,为实体企业创造金融价值。二是链接行业核心企业,深入布局B2B垂直细分领域,从流通快消类、建材工程类、医疗器械类、过期应收账款等类目入手,提供专业化、规模化、定制化、效率化的B2B供应链金融服务。三是开展融资渠道、产品、模式创新,充分运用大数据、区块链等金融科技手段,全力构建现代金融服务体系。

(责编:王靓)


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